- التعليم
- مدخل في التجارة
- ماهي الرافعة المالية
ماهي الرافعة المالية
الرافعة المالية هي إحدى تلك المصطلحات التي تتكرر في أوساط التداول وكأن الجميع يفترض أن يعرف معناها. ولكن إذا كنت جديداً في تداول الفوركس، فقد تبدو أكثر تعقيداً مما هي عليه في الواقع.
بعبارات بسيطة، الرافعة المالية هي ما يتيح لك التحكم في حجم كبير من العملات باستخدام مبلغ صغير نسبياً من أموالك الخاصة. وهي السبب الذي يجعل المتداول الذي لديه بضع مئات من الدولارات قادراً على فتح صفقة تبلغ قيمتها عشرات الآلاف. يبدو الأمر رائعاً، أليس كذلك؟ حسناً، يمكن أن يكون كذلك، لكنه أيضاً السبب وراء تعرض الكثير من المبتدئين لخسائر كبيرة في حساباتهم بشكل أسرع مما كانوا يتوقعون. لنبدأ؟
النقاط الرئيسية
- تتيح لك الرافعة المالية تداول صفقات أكبر مما يسمح به رصيد حسابك عادةً، وذلك من خلال اقتراض رأس المال بشكل أساسي من وسيطك.
- يتم التعبير عنها كنسبة، مثل 50:1 أو 100:1، وهي تضاعف كلاً من أرباحك وخسائرك بنفس القدر.
- لا توجد رافعة مالية مناسبة للجميع، فهي تعتمد على خبرتك وقدرتك على تحمل المخاطر ومقدار ما يمكنك تحمل خسارته.
- حساب الرافعة المالية هو ببساطة مقارنة حجم صفقتك بحجم رأس مالك الخاص المستخدم لدعمها.
ما هي الرافعة المالية في الفوركس
الرافعة المالية في الفوركس هي في الأساس قوة شرائية مقترضة يمنحك إياها وسيطك، بحيث تتمكن من التحكم في صفقة تداول أكبر مما تسمح به أموالك الخاصة بمفردها.
لنفترض أن لديك 1,000 دولار في حسابك. بدون رافعة مالية، فإن مبلغ 1,000 دولار هو كل ما يمكنك التداول به. ولكن مع رافعة مالية بنسبة 100:1، يتيح لك المبلغ نفسه البالغ 1,000 دولار التحكم في صفقة تبلغ قيمتها 100,000 دولار.
يقوم وسيطك بشكل أساسي بتوفير المبلغ المتبقي لك، وفي المقابل، توافق على الاحتفاظ بمبلغ معين من أموالك الخاصة، يُسمى الهامش، جانباً كنوع من مبلغ التأمين. الرافعة المالية هي الأداة الأكثر استخداماً في التداول، وستساعدك على فهم "ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل" بشكل أفضل.
كيف تعمل الرافعة المالية في الفوركس
لنفترض أن وسيطك يقدم رافعة مالية بنسبة 50:1، فهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد تضعه، يمكنك التحكم في عملات بقيمة 50 دولاراً. وإذا أودعت 2,000 دولار، فيمكنك فتح صفقة تصل قيمتها إلى 100,000 دولار.
يتحرك سوق العملات ضمن تغيرات صغيرة جداً، وهي أجزاء من السنت، لذلك من دون الرافعة المالية، لن تكون لهذه التحركات الصغيرة قيمة كبيرة بالنسبة إلى المتداول العادي. ولكن عندما تتحكم في 100,000 دولار بدلاً من 2,000 دولار، تبدأ تلك التحركات الصغيرة في اكتساب أهمية أكبر بكثير. فحركة بنسبة 1% لصالحك على صفقة بقيمة 100,000 دولار تعني ربحاً قدره 1,000 دولار، أي عائداً بنسبة 50% على مبلغ 2,000 دولار الأصلي. وهنا تكمن جاذبية الرافعة المالية.
لكنها تعمل بالطريقة نفسها تماماً في الاتجاه المعاكس؛ فالحركة نفسها بنسبة 1% ضدك تمحو نصف حسابك. الرافعة المالية تضخم كل شيء، في كلا الاتجاهين، دون أي تحيز لصالحك.
يشترط الوسطاء الحفاظ على حد أدنى معين من الهامش في حسابك لإبقاء الصفقات ذات الرافعة المالية مفتوحة. وإذا تحرك السوق ضدك بدرجة تجعل حسابك غير قادر على تغطية الخسائر المحتملة، فستتلقى ما يُعرف باسم نداء الهامش، حيث يطلب منك الوسيط إضافة المزيد من الأموال، أو يتم إغلاق الصفقة تلقائياً لحمايتك وحمايته. ولهذا السبب يتعرض المتداولون لخسائر كبيرة بسرعة عند استخدام رافعة مالية مرتفعة، إذ لا يحتاج السوق إلى التحرك كثيراً قبل أن يختفي هامش الأمان بالكامل.
ما الرافعة المالية التي يجب أن أستخدمها في الفوركس
هذا هو السؤال الذي يطرحه كل متداول جديد، وبصراحة، لا توجد إجابة واحدة صحيحة، إذ يعتمد الأمر بدرجة كبيرة على خبرتك ومقدار المخاطر التي تشعر بالارتياح تجاهها.
إذا كنت في بداية طريقك، فإن الرافعة المالية المنخفضة — مثل 10:1 أو حتى 5:1 — تمنحك مساحة أكبر للمناورة. وهذا يعني أن السوق يجب أن يتحرك لمسافة أكبر ضدك قبل أن تقع في مشكلة حقيقية، مما يمنحك الوقت للتعلم وارتكاب الأخطاء والتكيف دون أن تخسر كل أموالك في اليوم الأول.
قد تبدو الرافعة المالية المرتفعة، مثل 100:1 أو 500:1، مغرية بسبب إمكانية تحقيق الأرباح، لكنها تعني أيضاً أن تحركات السوق الصغيرة يمكن أن تمحو حسابك خلال دقائق. والمتداولون المحترفون الذين يستخدمون رافعة مالية مرتفعة عادةً ما يقرنونها بإدارة صارمة للمخاطر؛ فهم يخاطرون فقط بنسبة صغيرة من حسابهم في أي صفقة واحدة، بغض النظر عن مقدار الرافعة المالية المتاحة لهم.
قاعدة عامة جيدة: لا تستخدم الرافعة المالية لمجرد أنها متاحة. استخدم فقط القدر الذي ستكون مرتاحاً له في حال سارت الصفقة بشكل خاطئ تماماً.
254,697مثال على الرافعة المالية في الفوركس
كيف تعمل الرافعة المالية رصيد الحساب هو 1,000 دولار مع رافعة مالية بنسبة 1:100. قررت فتح صفقة شراء على زوج EURUSD بحجم 10.000. تم فتح الصفقة عند سعر 1.0950. وتم تحديد أمر وقف الخسارة عند سعر 1.0850. الهامش المطلوب لهذه الصفقة يساوي €10 000 × 1/100 × 1.095 = 109.50 دولار. إذا كنت لا ترغب في قضاء الكثير من الوقت في حساب الهامش لجميع صفقاتك، يمكنك استخدام حاسبة الهامش. في حال تحرك السوق في الاتجاه المعاكس، ستكون خسارتك 100 دولار، حيث إن قيمة النقطة الواحدة في زوج العملات EURUSD هي 1 دولار (لحجم 10.000)، والفرق بين سعر فتح الصفقة ومستوى وقف الخسارة هو 100 نقطة. وإذا لم تستخدم أمر وقف الخسارة، فقد تخسر أكثر بكثير من 100 دولار، اعتماداً على الوقت الذي ستغلق فيه صفقتك. ويمكن استخدام أمر وقف الخسارة لكل من صفقات الشراء والبيع، ويتم تحديد مستواه من قبلك؛ ولهذا السبب يُعد أحد أفضل أدوات إدارة المخاطر في التداول عبر الإنترنت.
بالإضافة إلى الفوركس، يمكن استخدام الرافعة المالية في العملات المشفرة والأسهم والأسواق القائمة على المؤشرات. ومن الطرق الشائعة التي يستخدم بها المتداولون الرافعة المالية في سوق العملات المشفرة زيادة سيولة رأس مالهم. ويتيح استخدام الرافعة المالية للحفاظ على الصفقة نفسها مع ضمانات أقل للمتداولين استخدام أصولهم بشكل أفضل، على سبيل المثال في تداول الأصول اللامركزية الأخرى. لفهم كيفية عمل الرافعة المالية في سوق العملات المشفرة، عليك أولاً معرفة ما هي الرافعة المالية في تداول العملات المشفرة.
كيفية حساب الرافعة المالية في الفوركس
حساب الرافعة المالية أبسط مما يبدو. فهي مجرد النسبة بين الحجم الإجمالي لصفقتك ومقدار أموالك الخاصة التي تدعمها.
تبدو المعادلة كالتالي:
الرافعة المالية = إجمالي حجم الصفقة ÷ رأس مالك الخاص (الهامش)
إذاً، إذا كنت تستخدم 1,000 دولار من أموالك الخاصة للتحكم في صفقة بقيمة 50,000 دولار، فإن الرافعة المالية لديك هي:
50,000 دولار ÷ 1,000 دولار = 50
أي رافعة مالية بنسبة 50:1.
يمكنك أيضاً عكس هذه المعادلة لمعرفة مقدار الهامش الذي ستحتاج إليه لصفقة ما إذا كنت تعرف بالفعل نسبة الرافعة المالية التي يقدمها وسيطك. فإذا كان وسيطك يمنحك رافعة مالية بنسبة 100:1 وكنت تريد فتح صفقة بقيمة 100,000 دولار، فستحتاج إلى:
100,000 دولار ÷ 100 = 1,000 دولار كهامش
تقوم معظم منصات التداول في الواقع بحساب ذلك نيابةً عنك تلقائياً بمجرد إدخال حجم الصفقة، وتوضح لك بالضبط مقدار الهامش الذي سيتم تخصيصه. ولكن من المفيد أن تفهم الحساب بنفسك، ولو فقط حتى لا تفاجأ أبداً بحجم المبلغ من حسابك المعرض فعلياً للمخاطر في صفقة معينة.
الخلاصة
الرافعة المالية ليست جيدة أو سيئة في حد ذاتها، فهي مجرد أداة، وكأي أداة، يعتمد الأمر بالكامل على كيفية استخدامها. عند استخدامها بحكمة، تتيح لرأس مالك أن يمتد بشكل أكبر وتجعل التحركات الصغيرة والمستقرة في السوق ذات قيمة فعلية للتداول. أما استخدامها بشكل متهور، فيحوّل تحركات السوق العادية إلى خسائر قد تنهي الحساب. والمتداولون الذين يستمرون في سوق الفوركس هم أولئك الذين يفهمون تماماً حجم المخاطر التي يتحملونها في كل صفقة، ويختارون رافعة مالية تتيح لهم البقاء في السوق لفترة كافية حتى يكتسبوا الخبرة والمهارة اللازمة.
FAQs
كيف يعمل الفوركس ؟
الفوركس (صرف العملات الأجنبية) عبارة عن شبكة ضخمة من تجار العملات ، يقومون ببيع وشراء العملات بأسعار محددة ، وهذا النوع من التحويل يتطلب تحويل عملة دولة إلى أخرى. يتم إجراء تداول الفوركس إلكترونياً (OTC) ، مما يعني أن سوق العملات الأجنبية لا مركزي ويتم إجراء جميع التداولات عبر شبكات الكمبيوتر.
ما هو سوق الفوركس ؟
سوق الفوركس هو أكبر الأسواق وأكثرها تداولا في العالم. بلغ متوسط مبيعاتها اليومية 6.6 تريليون دولار في عام 2019 (1.9 تريليون دولار في عام 2004). يعتمد الفوركس على التحويل الحر للعملات ، مما يعني عدم وجود تدخل حكومي في عمليات الصرف.
ما هو تداول الفوركس ؟
تداول العملات الأجنبية هو عملية بيع وشراء العملات بأسعار متفق عليها. يتم تنفيذ معظم عمليات تحويل العملات من أجل الربح.
ما هي أفضل منصة تداول فوركس
تقدم IFC Markets ثلاث منصات تداول: MetaTrader4 و MetaTrader5 و NetTradeX. تعد منصة MT4 Forex للتداول واحدة من أكثر المنصات التي يتم تنزيلها والتي تتوفر على أجهزة الكمبيوتر الشخصية و iOS و Mac OS و Android. لها مؤشرات مختلفة ضرورية لإجراء تحليل فني دقيق. NetTradeX هي منصة تداول أخرى تقدمها شركة IFC Markets ومصممة لتداول العقود مقابل الفروقات والفوركس. تشتهر NTTX بواجهة سهلة الاستخدام ، وموثوقية ، وأدوات قيمة للتحليل الفني ، ووظائف مميزة ، وفرصة إنشاء أدوات مركبة شخصية (PCI) متوفرة تحديداً على NetTradeX.
هل أعجبك المقال؟
بإمكانك دراسة تداولات الـCFD بدقة اكبر و النظر لامثلة تداولات الـCFD في قسم كيفية تداول الـCFD . قم بزيارة المركز التعليمي سجل مع IFC Markets الآن
الوصول العالمي إلى الأسواق المالية من حساب واحد
